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内容简介

马蒂亚斯·德沃特里庞、让·梯若尔著的这本《银行审慎监管》虽然叫银行审慎监管，但实际上它谈的是金融中介机构的监管问题。金融中介机构包括银行、共同基金、保险公司、财务公司、证券公司或养老基金等，是现代经济中的重要角色。它们把放贷者与借款者联系了起来，并且影响着证券市场的运行、货币的数量、投资以及各国的发展。 银行等金融中介机构监管是一项很复杂的活动，要求使用灵活巧妙的监管，而私人公司的贷款者（或总部对分部的贷款）也不比银行监管者轻松多少。本书的贡献在于对银行和其他金融机构或非金融企业进行私人监管的设计。 维护储蓄者利益，政府能提供非常有价值的服务，但政府并不是这些服务的唯一潜在提供者。事实上，采用私人评判基准对监管者业绩进行确切的评估看起来更加自然。作为最后保险人，政府是有比较优势的，因其征税能力使它（而非金融部门）能保证权益免受系统风险的伤害。然而，公共和私人监管者需要一个平等竞争的舞台，这就引出了私人监管者公平获得保险份额等问题。本书对银行等金融中介机构监管有很好的借鉴意义，有助于社会有效防范金融风险。

目 录

丛书序一 丛书序二 前言 第1章 引言 注释 第一篇 监管制度 第2章 银行的本质与监管的原因 2.1 什么是银行 2.2 为什么要监管银行 注释 第3章 银行监管制度 3.1 《巴塞尔协议》 3.2 美国的监管 3.3 其他一些监管问题 3.4 非银行金融中介机构监管 3.5 银行监管与公司治理不同吗 注释 第4章 美国储蓄与贷款协会的例子 4.1 储蓄与贷款协会防范利率风险的脆弱性 4.2 最初的监管应对措施 4.3 双重调整过程 4.4 联邦储蓄与贷款保险公司和国会的监管整顿 注释 第二篇 理论透视 第5章 现有的银行理论 5.1 减少交易成本 5.2 代理监督 5.3 流动性提供 5.4 银行业的竞争 5.5 监管模型 5.6 寻求一种补充方法的必要性 注释 第6章 理论观点概述 第三篇 规范分析 第7章 一个简单模型 7.1 简单模型 7.2 无法实施再谈判：过度干预和不干预 注释 第8章 投资者激励方案 8.1 债权人和股东的作用 8.2 准确实施最优策略 注释 第9章 相对偿付能力比率、证券化与市值会计核算法 9.1 相对偿付能力比率 9.2 证券化 9.3 历史成本会计核算法还是市值会计核算法 注释 第10章 操纵业绩衡量指标与利得交易 10.1 资产组合管理、流动性与证券化 10.2 利得交易 注释 第四篇 监管框架选择 第11章 《巴塞尔协议》分析 11.1 巴塞尔自愿调整资本结构方案 11.2 调整资本结构或证券化 11.3 银行风险资产和安全资产的重新配置 注释 第12章 公共监管的政治经济学分析 12.1 最优相机性监管 12.2 相机性监管的局限性 12.3 非相机性监管的缺陷 注释 第13章 私人监管 13.1 私人存款保险 13.2 独立信用评级机构 13.3 偿付能力低下时的私人外部控制 13.4 衡量资本要求：公私复合型监管 注释 第五篇 结论 第14章 银行监管的教训 附录A 完美再谈判与抽取经理人员租金 附录B 衡量业绩指标的操纵：一个例子 附录C 风险资产与安全资产之间的资产重新组合 参考文献 出版说明

媒体评论

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